הגיע הזמן לעשות סדר בביטוחים ובקופות שלכם?

הליך בדיקת התיק כפי שציינו הוא לא הליך שניתן לבצע בצורה מקצועית ודקדקנית על רגל אחת ולכן זה הליך שיכול לרוב לקחת כמה שעות לתיק ביטוחי פשוט ועד לכמה ימים לתיק ביטוחי מורכב של תא משפחתי עם כמה נפשות.

בתחילת ההליך, הדבר הראשון שיש לבצע, הוא לתת הרשאה לקבלת מידע מחב' הביטוח והגופים המוסדיים. את ההרשאה לקבלת המידע מבצעים ע"י חתימה על מסמך דיגיטלי שלפיו אתם מאשרים לנו לפנות לחב' הביטוח ולקבל מידע בגין כלל המוצרים שלכם ושל בני משפחתכם. ולא, ההרשאה אינה מאפשרת לבצע פעולות, אלא מדובר בהרשאה לצפייה במידע בלבד! כדי שתוכלו לראות במה מדובר, צירפנו לכם את ההרשאה ממש כאן.

השלב השני, זו ההמתנה לקבלת המידע מכלל הגופים המוסדיים. בשלב זה אנחנו פונים לכלל היצרנים במשק ומבקשים לקבל העתקי פוליסות ומידע על הקופות שברשותכם. בקשה זו לרוב אורכת עד 3 ימי עסקים, ומכאן כפי שציינו, ניתן להבין שלא ניתן להסיק מסקנות אמיתיות בתיק שלכם ללא קבלת כלל המידעים בתיק הביטוחי שלכם!

השלב השלישי הוא השלב בו אנחנו עורכים בדיקה של כלל הקופות שלכם, מנתחים את כל המוצרים, בודקים את תנאי הביטוח, ומוודאים שהכיסויים הם עדכניים. בשלב הזה אנחנו עדיין לא מבצעים שום שינוי, אלא רק בודקים את המוצרים, ולמה?! כי לכל מוצר ביטוחי שהיום אתם מכירים, היו כמה וכמה דורות ובכל דור בוצעו שינויים במוצר,  חלק מהשינויים היו לטובה וחלק בסופו של דבר היו לרעה.

בשלב האחרון, אנחנו מקיימים אתכם פגישה בה אנחנו סוקרים איתכם את כלל המוצרים, מסבירים לכם על מה שיש לכם כיום, ואז אנחנו עורכים התאמה של המוצרים לצרכים שלכם. ייתכן מצב שבו הכיסויים שלכם יהיו אופטימליים וזה המצב הטוב ביותר עבורכם, אבל במרבית המקרים, נדרשת התאמה בתיק הביטוחי, למה אתה שואלים? ביטוח זה לא "שגר ושכח" זה מצריך התאמות כל הזמן!